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一、先泼盆冷水:前5年学了20多种指标,不如一条均线管用
我刚做波段的时候,特别痴迷“复杂指标”。手机里存着好几个炒股软件,K线图上叠满了MACD、KDJ、RSI,每天花3个小时研究指标交叉,一会儿觉得“金叉该买了”,一会儿又怕“死叉要卖了”,结果呢?2018年到2022年,5年时间做波段亏了4万多。
印象最深的一次,2021年盯一只新能源股,MACD金叉、KDJ低位反弹,我觉得“信号全对”,重仓买了进去。结果买完第二天就跌,我看着指标一个个翻绿,慌得每天凌晨起来看盘,最后跌了20%割肉,光这一次就亏了1.2万。后来跟一位做了15年波段的老股民聊天,他指着我满屏的指标笑:“你这不是做波段,是被指标牵着走。真正的高手做波段,一条均线就够了,哪用这么复杂?”
我当时还不服气,觉得“一条均线太简单,肯定不管用”。直到老股民给我看他的账户:2019年到2023年,4年用一条均线做波段,从50万做到120万,年化收益超过20%。他给我演示怎么用:打开K线图,只留一条20日均线,股价在均线上就拿着,跌破均线就卖,跌破后再站上均线再买。就这么简单的规则,他避开了2022年的大跌,还抓住了2023年的好几波行情。
从那以后,我开始试着用一条均线做波段,刚开始还会忍不住看其他指标,但慢慢发现,越简单反而越管用。2023年下半年,我用一条20日均线做沪深300ETF的波段,4次买卖,每次赚5%-8%,半年下来赚了3万多,比之前用一堆指标亏亏赚赚强太多。现在我才明白,做波段不是“比谁指标多”,而是“比谁能抓住核心趋势”——一条均线,就是最直接的趋势信号。
二、先搞懂:为什么一条均线就够用?3个核心逻辑,新手也能懂
很多人觉得“一条均线太简单,肯定漏行情”,其实不是均线简单,是它抓住了波段的核心——股价的“趋势方向”。做波段最怕的就是“猜顶猜底”,而均线就像“趋势的尺子”,帮你判断现在是该买、该卖,还是该等,背后有3个普通人也能看懂的逻辑。
第一个逻辑:均线是“市场共识线”。比如20日均线,代表的是过去20天所有交易者的平均成本。股价在20日均线上,说明过去20天买的人大多在赚钱,市场情绪偏向乐观,趋势大概率往上走;股价跌破20日均线,说明过去20天买的人大多在亏钱,情绪偏向悲观,趋势可能要往下。就像一群人走路,大家都往前,你跟着走大概率不会错;大家都往后退,你还往前冲,很容易被绊倒。
比如2023年的某只消费股,从3月到6月,股价一直站在20日均线上,虽然中间有小跌,但每次跌到均线附近就反弹,这就是“市场共识往上”,跟着均线持有,就能抓住这波30%的涨幅;到了7月,股价跌破20日均线,之后一直没站回去,这时候卖了,就能避开后面15%的下跌。
第二个逻辑:均线能“过滤杂波”。股市里每天都有涨跌,比如某只股今天涨2%、明天跌1%,这些短期波动就像“杂音”,很容易让人误判趋势。但均线是“平均价”,能把这些杂音过滤掉,只留下大的趋势方向。比如你看某只股的日线,每天波动很大,但看20日均线,就能清楚看到它是慢慢往上走,还是慢慢往下走。
我之前做短线的时候,总被日线的波动骗,比如某只股某天突然涨5%,我以为“行情来了”,结果是短期反弹,买完就跌。后来用20日均线过滤:如果股价没站上均线,就算单日涨再多也不买;如果站上均线,就算单日跌一点也拿着。2023年10月,有只科技股单日涨6%,但没站上20日均线,我忍住没买,后来果然跌了回去;另一只股单日跌3%,但还在20均线上,我拿着没卖,一周后就涨了7%。
第三个逻辑:均线能“帮你止盈止损”。做波段最关键的就是“该卖的时候别贪,该止损的时候别扛”。很多人赚了一点就慌着卖,或者跌了一点就死扛,都是因为没有明确的规则。而均线就是“自动止盈止损线”:股价跌破均线就卖,不管亏多少、赚多少,跟着规则走,不会因为情绪乱决策。
老股民跟我说过一句话:“用均线做波段,赚的是'趋势的钱’,亏的是'小波动的钱’,但长期下来,趋势的钱肯定比小波动的钱多。”比如2022年,某只新能源股跌破20日均线,按规则卖了,虽然当时只赚了3%,但避开了后面30%的下跌;要是当时贪多不卖,最后反而亏20%。所以均线不是“保证每次都赚”,而是“保证每次错的时候亏得少,对的时候赚得多”。
三、选哪条均线?别瞎选,20日均线是“波段黄金线”
很多人问:“均线有5日、10日、20日、60日,该选哪条?”其实不同均线适合不同的波段周期:5日均线适合超短线(1-3天),60日均线适合中长线(3-6个月),而20日均线,是最适合普通人的“波段黄金线”——不长不短,既能抓住5-15天的波段行情,又不会因为波动太频繁导致频繁交易。
为什么20日均线最适合?有两个很实际的原因:
一是“契合大多数波段的周期”。A股里大多数波段行情,从启动到结束,差不多是10-20天,比如某只股从底部涨起来,到见顶回调,往往会在20日均线上跑1-2周,刚好能被20日均线捕捉到。如果用5日均线,太灵敏,股价稍微波动就会触发买卖信号,很容易频繁交易,手续费都赚不回来;用60日均线,又太迟钝,等股价跌破均线时,往往已经跌了很多,止损成本太高。
比如2023年4月,某只半导体股的波段行情:4月10日站上20日均线,4月28日跌破均线,整个波段持续18天,涨幅15%。用20日均线,4月10日买,4月28日卖,刚好赚满这波收益;要是用5日均线,中间会有3次跌破信号,很容易提前卖飞;用60日均线,要等到5月中旬才跌破,那时候已经回吐了一半收益。
二是“容易判断,新手不会乱”。20日均线的规则特别简单,就两条:
1. 买入信号:股价之前在20日均线下方,突然某天收盘价站上20日均线,而且当天成交量比前一天大(说明有资金进场),这时候可以买;
2. 卖出信号:股价之前在20日均线上方,突然某天收盘价跌破20日均线,而且当天成交量比前一天大(说明有资金离场),这时候要卖。
没有复杂的“金叉死叉”,也不用看“背离信号”,只要看“股价在均线的哪一边”和“成交量有没有放大”,新手练3-5次就能熟练。我刚开始用的时候,把这两条规则写在便利贴上,贴在电脑旁边,每次买卖前都对照一下,慢慢就形成了习惯,现在不用看便利贴,打开K线图就知道该怎么做。
这里要提醒一句:选好均线后就别随便换。比如你选了20日均线,就一直用它做波段,别今天用20日、明天用10日,不然规则乱了,操作也会乱。老股民跟我说:“不是均线不好用,是很多人今天换一条、明天换一条,还没等均线发挥作用,就先放弃了。”
四、实战拆解:用一条20日均线做波段,4步走,新手也能学
光懂逻辑没用,得会用。我把自己用20日均线做波段的步骤拆成4步,每一步都有具体的操作方法,新手照着做,也能避开坑、抓住行情。
第一步:选“适合做波段的标的”,别选“死水股”
不是所有股票都适合用均线做波段,得选“有波动、有趋势”的标的,比如沪深300ETF、中证500ETF,或者行业龙头股(比如茅台、美的),避开那些每天涨跌不到1%、成交量低于5000万的“死水股”——这些股就算用均线,也很难有波段行情,还可能浪费时间。
怎么判断标的适不适合?打开K线图,看过去3个月:如果股价能在20日均线上下来回2-3次,每次波动幅度超过10%,成交量在股价站上/跌破均线时能放大,就适合做波段;如果股价一直横盘,或者每次波动不到5%,就算了,换一只。
比如2023年我选的沪深300ETF(510300),过去3个月股价在20日均线上下来回3次,每次波动8%-12%,成交量在跌破/站上均线时都有放大,用20日均线做波段,4次买卖都赚到了钱;而另一只小盘股,过去3个月一直横盘,每次波动不到3%,我试了一次,买了之后横了10天,最后赚2%就卖了,浪费时间还没多少收益。
第二步:等“明确的买入信号”,别提前进场
很多人用均线做波段,容易“提前买”——看到股价快到20日均线了,就觉得“要站上了,先买进去”,结果股价没站上,反而跌了。正确的做法是“等信号明确”:必须等到当天收盘价站上20日均线,而且成交量比前一天放大至少20%,才买,差一个条件都不买。
比如2023年9月,某只消费股:9月12日股价涨到20日均线附近,但收盘价没站上,成交量也没放大,我没买;9月13日,收盘价站上20日均线,成交量比前一天放大30%,我才买进去,买完后股价涨了8%。要是9月12日提前买,不仅要多等一天,还可能因为股价没站上均线而慌神。
还有一种情况:股价站上20日均线,但成交量没放大,这时候也要等。比如某只科技股,股价站上均线,但成交量和前一天差不多,说明“资金没进场,可能是假突破”,我之前遇到过一次,买了之后股价又跌破均线,亏了3%割肉,后来才知道,没成交量的突破大多是“诱多”。
第三步:按“规则止损止盈”,别贪也别扛
买进去之后,就盯着20日均线,只要股价没跌破均线,就一直拿着,不管中间涨多少、跌多少;一旦收盘价跌破20日均线,而且成交量放大,不管赚没赚钱,都要卖,这就是“规则止损止盈”。
很多人会问:“要是赚了10%,还没跌破均线,要不要卖?”别卖,跟着均线走,只要没跌破,就拿着,让利润再涨涨。比如2023年11月,我买的某只新能源ETF,赚了8%的时候,有人劝我“落袋为安”,但股价还在20日均线上,我没卖,最后又多赚了5%,总共赚了13%。
也有人会问:“要是跌破均线时亏了5%,要不要扛?”别扛,按规则卖。比如2023年8月,我买的某只医药股,跌破20日均线时亏了4%,我按规则卖了,后来这只股又跌了12%,要是当时扛着,会亏更多。做波段的核心是“赚大概率的钱”,偶尔亏一点很正常,只要别让小亏变成大亏就行。
第四步:控制“仓位”,别重仓一只
用均线做波段,虽然比瞎买稳,但也不是每次都赚,所以一定要控制仓位,每次买一只标的,仓位别超过总资金的30%,比如你有10万,每次最多买3万,剩下的7万留着,要是这次亏了,下次还有钱补。
我之前犯过重仓的错,2023年6月,我觉得“信号特别准”,把10万都买了一只科技股,结果跌破均线时亏了6%,一下子亏了6000块,后面好几次小赚都没补回来。现在我每次只买30%仓位,就算亏了,对整体账户影响也小,心态更稳,反而更容易抓住后面的行情。
五、避开3个坑:不然再好用的均线,也赚不到钱
很多人学了用均线做波段,还是赚不到钱,不是均线没用,是踩了3个常见的坑,这些坑我都踩过,现在总结出来,帮你少走弯路。
第一个坑:“频繁换标的”。有些人用均线做一只标的,赚了一次就觉得“这只标的不行了,换一只”,结果换的新标的不适合做波段,反而亏了。其实做波段不用频繁换标的,找1-2只适合的(比如沪深300ETF+一只行业龙头股),反复做波段就行。比如我2023年就盯着沪深300ETF和伊利股份,两只标的做波段,4次买卖赚了2.8万,比换好几只标的强。
第二个坑:“看短周期K线”。比如用20日均线做波段,却看5分钟、15分钟的K线,盯着短期波动,结果被杂波骗了。正确的做法是看“日线级别的K线”,每天收盘后看一次就行,不用盯盘中波动。我之前总看15分钟K线,股价稍微跌破均线就慌着卖,结果卖完当天收盘价又站上均线,白白错过行情。后来改成每天收盘后看一次日线,反而更稳。
第三个坑:“不看大盘环境”。比如大盘(沪深300指数)在20日均线下持续下跌,这时候就算个股站上20日均线,也别买,因为大盘环境不好,个股很容易跟着跌。2022年,我就犯过这个错,大盘在20日均线下跌,我看到一只个股站上均线就买了,结果大盘继续跌,个股也跟着跌破均线,亏了8%。现在我做波段前,会先看大盘的20日均线:大盘在均线上,才做个股波段;大盘在均线下,就只做ETF的波段,或者干脆等。
六、最后说句实在话:做波段不是“赚快钱”,是“赚稳钱”
很多人觉得做波段是“几天赚一笔,很快就能暴富”,其实不是。真正用均线做波段,赚的是“稳钱”——每次赚5%-10%,一年做4-6次,年化收益就能到20%-30%,比瞎炒个股、追热点靠谱多了。
那位老股民跟我说过:“做波段就像种庄稼,春天播种(买),秋天收获(卖),急不来。你要是想今天种、明天收,肯定会失望。”我刚开始用均线做波段,也想“每次赚20%”,结果反而因为贪多,没等跌破均线就不卖,最后赚的又亏回去。后来调整心态,每次赚5%-8%就按规则卖,反而越赚越稳。
现在我做波段,每天花10分钟:收盘后打开K线图,看标的股价在20日均线的哪一边,成交量有没有放大,按规则决定买、卖还是等。不用盯盘,不影响工作,还能稳稳赚钱——这才是普通人该有的波段方式。
你之前做波段用过均线吗?是用的哪条均线?或者你觉得做波段还有什么好方法?评论区聊聊,咱们一起交流经验,把波段的逻辑搞清楚,下次行情来的时候,都能稳稳抓住,不用再被指标牵着走,也不用再追涨杀跌。
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